مفاد مرتبط با بیمه در قانون مبارزه با پولشویی

ماده 5 (اصلاحی 03ˏ07ˏ1397)- كلیه صاحبان مشاغل غیرمالی و مؤسسات غیرانتفاعی و همچنین اشخاص حقیقی و حقوقی از جمله بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران، بانكها، مؤسسات مالی و اعتباری، بیمه ‌ها، بیمه مركزی، صندوق های قرض‌ الحسنه، بنیادها و مؤسسات خیریه، شهرداری ها، صندوق ‏های بازنشستگی، نهادهای عمومی غیردولتی، تعاونی ‏های اعتباری، صرافی‏ ها، بازار سرمایه (بورسهای اوراق بهادار) و سایر بورسها، شركتهای كارگزاری، صندوق‏ ها و شركتهای سرمایه ‌گذاری و همچنین مؤسساتی كه شمول قانون بر آنها مستلزم ذكر نام می‌ باشد از قبیل شركت ملی نفت ایران، سازمان گسترش و نوسازی ایران و غیر آنها، مكلفند آیین ‌نامه ‌های اجرائی هیأت ‌وزیران در ارتباط با این قانون و قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم را اجراء كنند.

ماده 7 مكرر (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- به منظور اجرای این قانون و قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، سیاست ها و تصمیمات شورا، «مركز اطلاعات مالی» با ساختار و تركیب مندرج در تبصره (2) این ماده زیر نظر شورا با وظایف و اختیارات زیر در وزارت امور اقتصادی و دارایی تشكیل می شود:

الف (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- دریافت، گردآوری، نگهداری، تجزیه و تحلیل و ارزیابی اطلاعات و بررسی معاملات و عملیات مشكوك به پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ردیابی جریان وجوه و انتقال اموال با رعایت ضوابط قانونی و گزارش معاملات و عملیات مشكوك به پولشویی و تأمین مالی تروریسم.

ب(الحاقی 03ˏ07ˏ1397)-وزارت اطلاعات، نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران، گمرك جمهوری اسلامی ایران، بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران، بانكها، سازمان ثبت احوال كشور، بیمه مركزی ایران، سازمان امور مالیاتی كشور، سازمان ثبت اسناد و املاك كشور، سازمان حسابرسی، سازمان بورس و اوراق بهادار، ستاد مركزی مبارزه با قاچاق كالا و ارز، ستاد مبارزه با مواد مخدر و سازمان تعزیرات حكومتی، موظفند پاسخ استعلامات مركز در مورد اطلاعات تكمیلی مرتبط با معاملات و تراكنش‌ های مالی مشكوك به پولشویی را به صورت بر خط امن به این مركز ارسال نمایند. همچنین، اطلاعات موضوع این ماده با لحاظ مفاد ماده (117) قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جهوری اسلامی ایران مصوب 14 /12 /1395 در اختیار قوه قضائیه قرار می گیرد.

تبصره (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- واگذاری اطلاعات امنیتی طبقه ‌بندی ‌شده بعد از طی مراحل رسیدگی اطلاعاتی ارائه خواهد شد.

پ (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- بررسی و ارزیابی نحوه تحصیل و مشروعیت دارایی ها و عملیات مشكوك اشخاص در گزارش های واصله و ارسال آنها به مراجع ذی ‌صلاح قضائی برای رسیدگی در مواردی كه به احتمال قوی صحت دارد و یا محتمل بودن آن از اهمیت برخوردار است.

ت (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- جلوگیری از نقل و انتقال وجوه یا اموال مشكوك به پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اطلاع به مرجع صالح قضائی جهت رسیدگی مطابق حكم تبصره (1) این ماده.ث (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- ارائه مشاوره به اشخاص مشمول برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در قالب ابلاغ اصول راهنما.

ج (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- تدوین آیین نامه های مربوط به روشها و مصادیق گزارش معاملات مالی مشكوك و اعمال موضوع این قانون و قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم جهت تصویب در هیأت وزیران و سپس ارجاع به مراجع ذی ‌ربط.

چ (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- تهیه برنامه ‏های آموزشی در زمینه آثار زیانبار پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شیوه ‏های متداول در انجام جرائم مذكور و ابزارهای مؤثر پیشگیری از آن، از طریق شورای عالی پیشگیری از وقوع جرم.

ح (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- همكاری با اشخاص، سازمان ها و نهادها یا دستگاههای دولتی و سازمان های مردم نهاد كه در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم فعالیت می كنند.

خ (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- تهیه و ارسال منظم گزارش‏ هایی درباره اقدامات انجام ‌شده و ارائه پیشنهادهای مربوط به شورا و شورای عالی پیشگیری از وقوع جرم.

د (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- همكاری و تبادل اطلاعات با مراكز مشابه در سایر كشورها، سازمان ‌ها، مجامع منطقه ای، بین الدولی و بین المللی ذی ربط مطابق قوانین و مقررات.

ضوابط و نحوه همكاری و تبادل اطلاعات و همچنین چگونگی انتخاب طرفهای تبادل به موجب آیین‌ نامه ‌ای است كه توسط شورا تهیه شده و به تصویب شورای عالی امنیت ملی می ‌رسد.

ذ (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- انجام سایر وظایف محوله از سوی شورا در چهارچوب مقررات این قانون.

تبصره 1 (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- توقیف و جلوگیری از نقل و انتقال وجوه یا اموال مشكوك به جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و یا انجام هرگونه تحقیقات منوط به اخذ مجوز از مراجع قضائی ذی صلاح است؛ مگر در موارد فوری كه به مقام قضائی دسترسی نیست كه در این صورت مركز اطلاعات مالی می تواند دستور توقیف و جلوگیری از انتقال وجوه و اموال مشكوك را حداكثر تا بیست و چهار ساعت صادر و بلافاصله پس از حصول دسترسی، مراتب را به مقام قضائی گزارش و مطابق دستور وی عمل كند. چنانچه بعد از بیست و چهار ساعت مجوز مراجع قضائی صادر نشود، رفع توقیف می شود.

تبصره 2 (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- مركز اطلاعات مالی یك مؤسسه دولتی تابع وزارت امور اقتصادی و دارایی است. این مركز متشكل از رئیس و به تعداد لازم معاون و گروههای كارشناسی از قبیل كارگروه حقوقی قضائی، پیگیری و نظارت، تحلیل و بررسی اطلاعات مالی می ‌باشد. رئیس مركز از میان افراد دارای حداقل ده سال سابقه مدیریتی یا قضائی مرتبط و با شرایط زیر با رأی حداقل دوسوم اعضای شورا و با حكم رئیس شورا منصوب می شود. دوره ریاست چهار سال و تجدید آن برای یك ‌بار مجاز است. تشكیلات این مركز در چهارچوب این قانون بر اساس آیین ‌نامه ‌ای است كه توسط شورا تدوین می شود و به ‌تصویب هیأت وزیران می ‌رسد.

علاوه بر رعایت قوانین و مقررات عمومی، رئیس و كاركنان مركز باید دارای این شرایط باشند:

1 - وثاقت و حسن شهرت

2 - توانایی انجام وظایف

3 - نداشتن هرگونه سابقه محكومیت كیفری

4 - سلامت مالی، اخلاقی و امنیتی

5 - تعهد به اسلام، انقلاب، نظام اسلامی و قانون اساسی و التزام اعتقادی و عملی به ولایت فقیه

شرایط مقرر در بندهای (1)، (4) و (5) از وزارت اطلاعات و سازمان اطلاعات سپاه استعلام می شود و صرفاً پس از احراز كلیه شرایط مذكور و همچنین پس از دریافت موافقت این دو نهاد در خصوص بندهای مورد اشاره، رئیس مركز مطابق مقررات فوق و سایر كاركنان مركز، توسط رئیس مركز تعیین می‌ شوند. كلیه دستگاههای اجرائی از قوای سه ‌گانه و نیروهای نظامی و انتظامی مكلفند در صورت درخواست مركز اطلاعات مالی و با تصویب شورا نسبت به تأمین كاركنان بخشهای مركز كه از افراد مجرب و با سابقه آن نهاد انتخاب می‌ شوند همكاری لازم را داشته باشند. همكاری نیروهای نظامی و انتظامی بر اساس ضوابط مربوطه فرماندهی كل قوا است.

تبصره 3 (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- علاوه بر ضابطین عام، وزارت اطلاعات و سازمان اطلاعات سپاه در جرائم این قانون و قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم ضابط دادگستری می‌ باشند.

تبصره 4 (الحاقی 03ˏ07ˏ1397)- نحوه و سطح دسترسی به اطلاعات مالی و اداری مربوط به جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و همچنین تعریف بر خط امن به موجب دستورالعملی است كه توسط شورا تهیه می شود و به‌ تصویب شورای عالی امنیت ملی می ‌رسد.